金融衍生工具市場 衍生性金融工具

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衍生性金融工具？

衍生金融資產也叫金融衍生工具（financialderivative）

金融資產的衍生工具是金融創新的產物，也就是通過創造金融工具來幫助金融機構管理者更好地進行風險控制，這種工具就叫金融衍生工具。目前最主要的金融衍生工具有：遠期合同、金融期貨、期權和互換等。

常見的衍生工具

（1）期貨合約。期貨合約是指由期貨交易所統一制定的、規定在將來某一特定時間和地點交割一定數量和質量實物商品或金融商品的標準化合約。

（2）期權合約。期權合約是指合同的買方支付一定金額的款項后即可獲得的一種選擇權合同。目前，我們證券市場上推出的認股權證，屬于看漲期權，認沽權證則屬于看跌期權。

（3）遠期合同。遠期合同是指合同雙方約定在未來某一日期以約定價值，由買方向賣方購買某一數量的標的項目的合同。

（4）互換合同。互換合同是指合同雙方在未來某一期間內交換一系列現金流量的合同。按合同標的項目不同，互換可以分為利率互換、貨幣互換、商品互換、權益互換等。

什么是金融衍生工具？

衍生金融資產也叫金融衍生工具，金融衍生工具，又稱“金融衍生產品”。

這是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品的價格（或數值）變動的派生金融產品。

這里所說的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品（如債券、股票、銀行定期存款單等等），也包括金融衍生工具。作為金融衍生工具基礎的變量則包括利率、匯率、各類價格指數、通貨膨脹率甚至天氣（溫度）指數等。

金融衍生工具是在貨幣、債券、股票等傳統金融工具的基礎上衍化和派生的，以杠桿和信用交易為特征的金融工具。

簡要對比幾種常見的金融衍生工具的特點與區別？

期權期貨的區別如下：

1、期權是單向合約，期貨合約是雙向；

2、期權只需賣方繳納保證金，期貨雙方都需要繳納保證金；

3、期權合約本身具有一定的價值，而期貨是一種交易方式；

4、期權是購買方在到期日以約定的價格來買賣標，期貨是先交錢后交貨；

5、期權買方的收益受市場價格的影響，虧損僅包括購買期權的權利金，期貨的盈虧只要受制于期貨價格的變化。

為什么說金融衍生工具交易是一柄雙刃劍？

因為衍生工具具有雙重性；

1.套期保值，規避風險

使用一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值變動抵消被套期項目全部或部分公允價值變動。

2.投機套利，賺取差價

交易者自己承擔風險，預測衍生金融工具的價格走向，跨期賺取價格變動差異，其突出表現為沒有實物交易的基礎，是典型的“買空賣空”行為。

什么是衍生工具啊？

衍生工具通常是指從原生資產（UnderlyingAsserts）派生出來的金融工具。由于許多金融衍生產

品交易在資產負債表上沒有相應科目，因而也被稱為資產負債表外交易（簡稱表外交易）。根據產品形態

，可以分為遠期、期貨、期權和掉期四大類。

一、金融衍生工具的概念和特征

(一)金融衍生工具的概念

金融衍生工具是指建立在基礎產品或基礎變量之上其價格決定于后者變動的派生金融產品.

(二)金融衍生工具的基本特征

1、跨期交易

2、杠桿效應

3、不確定性和高風險

4、套期保值和投機套利共存

二、金融衍生工具的分類

(一)按基礎工具種類:

1、股權式衍生工具

2、貨幣衍生工具

3、利率衍生工具

(二)按風險—收益特性:

對稱型與不對稱型

(三)按交易方法與特點:

金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換

金融衍生工具，具體點是什么呀，舉個投資的實例？

價值依附于另外一種有價證券的金融合約，比如說‘五花肉‘的期貨合約，合約上說的是你’必須‘三個月后以100塊rmb買100斤’五花肉‘，這份合約的價值是主要根據五花肉的價值變化的，比如說現在100斤五花肉是102塊，那么，3月后你有了這份合約就是可以以100塊買入，那么這份合約約等于2塊錢（實際價值需要折讓利率，庫存成本，紅利之類的就不在這里解釋了)，五花肉的價格變動最直接影響這份合約的價格變動，所以’五花肉‘是基礎資產，而’五花肉遠期‘是五花肉的衍生工具。（實際上，金融市場上是真的有五花肉遠期的哦，不過價格我就不知道了，因為不怎么去買菜...)

金融衍生工具屬于什么業務？

表外業務。

一是在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業務屬于表外業務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續費等項收入；二是金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優勢，直接進行自營交易，擴大利潤來源。

為此，金融衍生工具市場吸引了為數眾多的金融機構。新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

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