證券公司評級是什么，證券公司評級作用以及規則

　　證券公司的分類結果不是對證券公司的信用狀況和評級的評價，而是證券監管當局根據審慎監管的需要，基于證券公司的風險管理能力。結合公司的市場競爭力和合規管理水平，證券公司評級對證券公司的綜合評價主要反映證券公司合規管理和風險控制的總體情況。

　　按照《證券公司分類監管規定》，證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五類，共11級。證券公司評級A、B、C三類中的各級公司都是正常經營的公司，這個評級只是說明了公司在行業中能夠經受住的風險管理能力及管理水平。D類、E類目前是存在一定的風險，潛在風險超過了其承受的范圍，需要風險控制的公司

　　根據證券公司的分類結果，證監會對不同類型的證券公司在行政許可、監管資源配置、現場檢查和非現場檢查頻率等方面實施了不同的監管政策。分類結果主要由證券，和證券的監管機構使用。公司不得將評級結果適用于用于廣告、宣傳和營銷等商業目的。ABC類屬于正常經營，而后面兩個分類則是營業范圍會受到監管限制。具體內容如下：

　　(1)A類公司具有行業內最高的風險管理能力，能夠更好的控制新業務、新產品的風險；

　　(2)B類公司在行業內具有較高的風險管理能力，能夠在市場變化中更好的控制業務拓展的風險；

　　(3)C類公司的風險管理能力與其現有業務相匹配；

　　(4)D類公司風險管理能力低，潛在風險可能超過公司承受能力；

　　(5)E類公司的潛在風險已經轉化為現實風險，并已采取風險處置措施。

　　部分證券公司近期的排名，可以進行參考。

　　證券公司評級每年評估一次。由于近年來資本市場變化迅速，證券公司的經營活動、風險承受能力等指標也將大幅波動。因此證券公司評級上下波動一個級別是正常的。然而如果評級波動超過一個級別，則有必要對證券公司的各種業務進行拆分，并觀察哪些業務導致了評級下降。

　　對于個人投資者來說，高評級的證券公司不太可能出現風險事件，因此我們可以考慮與高評級的證券公司做生意。

　　然而評級的真正作用仍在機構層面發揮。當銀行少校選擇證券公司合作時，他們大多數會參考證監會的監管評級。當然，一些大銀行也有自己的內部評級，但結果應該與證監會評級相差不大。總的來說銀行已經設定了評級門檻，要求合作證券公司的評級不低于3B。

　　未來個人和機構要如何給券商評級？

　　（1）團隊重于公司。

　　無論評分高低的證券公司，其實都是服務客戶的特定團隊，所以加強對特定團隊的評價更為重要。當然這涉及到評價團隊成員的能力，投資風格，風險控制等等。比如證券公司研究院二級市場，人員流動非常大，同一研究院不同行業的分析師素質也參差不齊，所以識別好的團隊尤為重要。

　　(2)時間說明一切。

　　評分是一次性的，但主觀感受是時變的。和現在的招聘一樣，應聘者的簡歷都很不錯，但是實際能力相差很大。當證券公司發球時，除了評級，我們還可以花時間核實證券公司的發球有多好。

　　(3)股東背景很重要。

　　良好的股東背景將持續為證券公司，提供資源，而不良的股東背景將影響業務發展。此外，證券公司，作為具有杠桿作用的風險部分，對金融機構的風險控制和合規傾向有著深遠的影響。總的來說，考慮國有資產背景的證券公司，無論是個人還是機構都是比較合適的選擇。也是大家比較關注的問題，之前在贏家財富網進行過介紹。

來源：贏家財富