RB螺紋鋼期貨交易網
我曾經遇到有客戶購買了1萬元的基金，后來想賣的時候發現全部賣出只剩5000份，然后就問我是不是虧了5000元。
想來這個問題在大家剛剛接觸基金的時候也應該有過疑惑，就是基金的買賣到底是怎么算的錢。
這個問題的關鍵就在于基金購買和贖回時的幾個名詞，也就是基金的單位凈值、份額、總資產、購買金額、購買確認份額、持有市值、贖回確認份額這幾個概念，弄清楚了它們也就明白了基金的購買和贖回計算方法。
1.基金的單位凈值、份額、總資產
許多朋友應該都知道股票的價格漲跌規則，比如某股票現在股價10元，未來漲到15元的話，這只股票就相當于漲了50%。
而基金也是有這么一個標價的，也就是基金的單位凈值。
我們前面曾經說過，基金就是投資人把錢一起交給基金經理進行投資。假設基金經理在新基金的募集期一共募集到了1億元，由于基金業對于新基金的規定，這1億元會分成一億份，則每份就是1元。而這個每份一元就是該基金成立時的單位凈值。
基金業規定了每只新基金成立時的單位凈值都必須是1元。對應的，如果新基金募集到了10億元，則該基金就會分成10億份，每份的單位凈值還是1元。
這里的十億份就是該基金成立時的份額，十億元就是該基金成立時的總資產。
如果未來這只基金上漲了10%，則該基金的單位凈值就會變成1.1元，基金的總資產也會相應地漲到11億元，但是基金的份額不會發生變化，還是十億份。
2.基金的購買金額和確認份額
顧名思義，基金的購買金額就是我們準備買多少錢的基金。
比如購買1萬元的基金，購買金額就是1萬元，也就是我們在購買基金時填在買入金額那個欄里的金額。
而基金的購買確認份額則不同。
基金的購買確認份額=購買金額÷基金的單位凈值
舉個栗子，假設某基金今天的單位凈值為2.5元，我準備買5萬元該基金，在不考慮手續費的情況下，我的購買確認份額是：5萬元÷2.5元=2萬份，購買金額是5萬元不變。
如果有手續費的話，就要先扣除手續費，再除以基金的每份單位凈值。
3.基金的持有市值
基金的持有市值就是當下我們持有的基金價值多少錢。
比如我若前面買了50000元的基金，購買時的單位凈值為2元，則我就買了25000份該基金，一開始的持有市值為5萬元。
如果今天該基金單位凈值漲到了3元，則我的基金持有市值就變成了25000×3=75000元。
另一種計算方式就是該基金單位凈值從2元漲到3元，漲了50%，則我的基金持有總市值也應該漲50%，也就是50000×（1+50%）=75000元。
基金的持有市值是每天實時變化的，根據基金每天的單位凈值漲跌幅來計算。
4.基金的贖回確認份額
基金的贖回金額填寫方式和基金的買入填寫方式是不一樣的，買入的時候一般直接填寫金額，而賣出時一般填寫份額。
比如我持有20000份某基金，該基金今天的單位凈值為3元。
如果我今天想要贖回30000元該基金的話，我就要填寫贖回30000÷3=10000份該基金，而不是填寫30000份。
對應的，如果我想要全部贖回該基金的話，就應該填寫贖回20000份該基金，贖回的金額就是20000×3=60000元。
以上就是我們購買和贖回基金的計算方法，覺得有用的小伙伴可以將這篇文章轉發朋友圈哈。
評論前必須登錄！
立即登錄 注冊