不靠譜的電子錢包——Liberty Reserve

2013年5月25日，當時外匯圈里流行的網絡貨幣Liberty Reserve的老板，前烏克蘭裔美國人、現烏克蘭裔哥斯達黎加人ArthurBudovsky Belanchuk，被美國與哥斯達黎加聯合執法，在西班牙被捕。

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Liberty Reserve (國內俗稱LR)，是一種用沒有任何監管的、不記名的、沒有固定交易場所的網絡貨幣。由于其不記名的特點，無法追蹤購買LR的資金來源，因此，是不符合美國對于AML(反洗錢)規定的。

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說道LR的老板Arthur Budovsky Belanchuk，不能不提到他的歷史。Arthur此人在早在1999年就創立了非法公司Gold Age (LR的前身)，并因非法轉移超過3000萬美金，于2006年在紐約被捕。2007年Arthur和他的合伙人Vladimir(看名字也是俄羅斯系的，因為普京全名就是Vladimir Putin)被判入獄5年，緩刑5年。隨后，LR老板放棄美國籍，入籍哥斯達黎加，從2011年開始了Liberty Reserve的運營。

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貨幣必須有國家信用作為支撐，而LR的老板卻憑空創造出一種沒有任何支撐的網絡虛擬貨幣，將其單純的作為了洗錢的工具；因為LR出入金的便利性與低手續費，在一些新興市場國家與地區成為了受到客戶與投資者熱捧的一種金融支付通道。

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2013年五月，美國財政部認為 Liberty Reserve S.A.利用虛擬貨幣洗錢。而根據愛國者法案311條規定，財政部使用311條時，必須咨詢聯儲官員。因此，對 Liberty Reserve的行動，有聯儲官員的參與。這段話有點繞，但是實質是說，美聯儲同意把Liberty Reserve認定為洗錢。因此，美聯儲對虛擬貨幣可用來洗錢這件事有非常充分的認識，在必要時刻會和財政部合作打擊洗錢。

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再被美國司法部控制之后，LR停止了一切業務與出入金服務，而倒霉的卻是那些通過LR出入金和在LR中有錢的那些客戶么，資金到最后也沒取出來。

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對于現在出現越來越多的經過包裝洗錢或者非法吸收客戶存款的“創新金融工具”，比如MMM，其實類似的事情早就發生過，但是還是不斷的有客戶上當受騙，讓我們今天以史為鑒，對于這些新型的“貨幣”有個清醒認識。

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最后提一句，到現在百度關于LR的百度百科頁面還有著大量的關于LR的業務講解與“產品優勢”介紹。聯想到最近鬧得風風火火的魏則西事件，還是后來的百度UE大總監被開事件，小編在這里只能說百度的信息與新聞，看一半信一半吧……

來源:外匯邦