銀行cft是什么意思？銀行CFT是什么意思？了解反洗錢和反恐怖融資的關鍵術語？

銀行 CFT 是什么意思？了解反洗錢和反恐怖融資的關鍵術語

銀行 CFT

CFT 是 Counter-Financing of Terrorism 的縮寫，在銀行語境中是指反恐怖融資。反恐怖融資旨在防止恐怖主義組織獲取財政資源。

反洗錢 (AML)

反洗錢是監管機構和金融機構采取的措施，以防止犯罪收益被合法化或用于資助犯罪活動。洗錢通常涉及將非法獲得的資金轉移到合法來源，使其難以追蹤其來源。

反恐怖融資 (CFT)

反恐怖融資是一系列旨在防止恐怖主義組織獲取財政資源的措施。這包括凍結恐怖分子和相關實體的資產、追蹤可疑交易并與執法部門合作。

銀行 CFT 的關鍵術語

受制裁實體：被認為支持或參與恐怖主義或洗錢活動的個人或組織。

可疑交易：與犯罪活動可能有關的交易。

客戶盡職調查 (CDD)：收集和驗證客戶信息以識別洗錢或恐怖融資風險的過程。

風險評估：確定和評估洗錢和恐怖融資風險的持續過程。

報告可疑活動 (SAR)：向金融情報部門報告可疑交易的義務。

為什么銀行 CFT 很重要

銀行 CFT 對于保護金融體系免受洗錢和恐怖融資的影響至關重要。它有助于：

阻止犯罪分子利用金融體系洗錢和資助犯罪活動。

阻止恐怖組織獲取資源來資助其活動。

保護金融機構免受法律和聲譽風險的影響。

遵守銀行 CFT

銀行有責任根據相關反洗錢和反恐怖融資法規和指南遵守 CFT。這包括實施穩健的風險管理框架、進行客戶盡職調查以及向當局報告可疑交易。