規避期貨投資風險，以中行原油寶為例 ｜如何在股市波動中保障投資回報？

作為一種杠桿交易工具，期貨一直被認為是高風險高收益的投資選擇。而近年來，原油期貨因其長期趨勢明顯且受全球經濟變化影響較大，成為了投資者追捧的標的之一。然而，在進行原油期貨交易時，要注意風險控制和資金管理。本文以中行原油寶為例，分享如何規避期貨投資風險，保障投資回報。

一、認識原油期貨交易風險

在進行期貨交易前，了解風險是非常重要的。原油期貨交易雖有很高的收益潛力，但也存在著較大的風險。以下是常見的原油期貨交易風險：

1. 市場風險：市場環境不可預測，價格走勢難以預測。

2. 杠桿風險：期貨交易對保證金有要求，如果價格不利，最初投入的保證金可能會虧損甚至消失。

3. 財務風險：如果交易不能按時結算，可能會導致違約或無法按預期進行交易。

4. 心理風險：情緒化的決策會讓投資者失去正確的交易方向和判斷力。

二、中行原油寶介紹

中行原油寶是中國銀行發行的以NYMEX WTI原油期貨價格為依據的理財產品。該產品可以直接在線申購贖回，持有期限自由選擇，同時還提供了30倍杠桿作用，用戶購買時只需繳納一定比例的保證金即可。中行原油寶采用即日計息方式，中行會將全部用戶購買金額匯總后，以N-1年、同等期限同樣購買起點標準和同樣的贖回日全額購買對應期貨合約，并根據合約的價格波動進行浮盈或浮虧結算。用戶擁有該產品的收益或承擔風險。

三、規避風險的策略

1. 有效管控交易風險-量化交易

對于交易者而言，避免情緒化的決策，提高交易成功率，派生出一種被稱為“量化交易”的交易策略。量化交易透過機器學習分析，結合歷史數據和市場走勢，形成了模型來分析趨勢、預測價格的變動。結合中行原油寶業務形式特點，用戶可以通過一定的投入，體驗低成本、高效益的價值投資。

2. 定期調整策略

即便是采取了量化交易，投資人也應該了解技術分析的基本方法。只有在充分的了解原油市場的情況下，才能做出正確的決策。同時，因為原油市場存在短期波動和長期趨勢，投資者應該根據市場變化隨時調整自己的策略和持倉，這也是一種規避風險的方式。

3. 學習正確的風險控制方法

風險控制是一個成功交易的關鍵，需要從足夠的備付金、評估潛在損失、制定止損點到設定目標收益上周全考慮。對于使用中行原油寶的投資人而言，要做到在投入時根據市場看空、看多程度做出合理配置并且每天觀察原油走勢、及時止損避免過度損失。

四、總結

無論是期貨還是基金、股票交易，都需要關注風險規避。對于期貨來說，由于杠桿效應較大，風險管理尤為重要。對于普通投資人而言，中行原油寶雖然簡化了投資過程和風險管理的難度，但依然需要我們理性看待交易風險，在這里鼓勵大家了解一些風險防御方法和技巧。