基金凈額怎么算的？基金凈值怎么算

基金凈額怎么算的？基金凈值=基金資產凈值+基金份額凈值+贖回費+管理費+托管費+銷售服務費+其他收入。其中，基金資產凈值包括現金、銀行存款款和結算備付金等。基金資產凈值是反映基金資產價值的重要指標，也是投資者判斷基金經理能力的重要依據。那么，如何計算基金凈值呢？下下面是一些常用的計算方法。以下是基金凈值計算公式：基金凈值=基金資產凈值+基金管理費+托管費+銷售服務費+其他收入。

一：基金份額怎么算

1、凈值的計算（僅供參考）計算基金份額申購、贖回價格，應當先計算基金份額凈值。基金份額凈值等于基金資產凈值除以基金份額總額。基金資產凈值，是指基金資產總值減去按照法律、行政法規、國務院證券監督管理機構規定和基金合同約定可以在基金資產中扣除的基金負債后的價值。基金資產總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、應收基金申購款及其他投資所形成的價值總和。為了客觀、準確地反映基金資產價值，需要依據國家有關規定和基金合同的約定，進行基金資產估值。開放式基金通常應當每個工作日對基金資產進行估值。估值的對象是基金所持有的股票、債券、股息紅利、債券利息和銀行存款本息等資產。基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額凈值加、減有關費用計算。所謂申購、贖回日，指的是基金份額持有人申購基金份額或者要求基金管理人贖回其所持基金份額的當天。這里所說的費用，指的是基金份額申購費、贖回費。基金份額申購、贖回費等于基金份額凈值乘以申購、贖回費率。從如今的實際操作來看，基金管理人對大額申購和持有時間較長的基金份額贖回，通常有一定的申購、贖回費的優惠，申購費率隨申購量的增加而減少，贖回費率隨贖回的基金份額持有年份的增加而減少。基金管理人、基金托管人應當按照法律、行政法規及有關規定和基金合同規定的時間、計算方法和程序，計算、復核基金份額凈值。基金份額凈值日常由基金管理人進行計算，基金管理人計算完成后，將計算結果以書面形式報給基金托管人，基金托管人應當按照規定的計算方法、時間和程序進行復核，確保基金資產估值的準確性和及時性。當基金份額凈值計價出現錯誤時，基金管理人應當采取以下措施予以處理：1、應當立即糾正。即對會計記錄、財務會計報告、中期和年度基金報告、基金份額凈值公告以及其他基金信息資料中錯誤的基金份額凈值改為正確的基金份額凈值。2、采取合理的措施防止損失進一步擴大。基金管理人發現基金份額凈值計算錯誤時，應當立即通知基金托管人以及基金份額申購、贖回的代辦機構，按照正確的基金份額凈值辦理基金份額的申購、贖回及相關業務。同時，基金管理人應當檢查會計憑證、會計賬簿、會計報表及其他有關資料，并相互核對，檢查會計機構、會計人員的會計核算工作，查找基金份額凈值計算錯誤的環節和原因，并根據檢查結果，采取調整人員、完善會計制度和基金份額凈值計算程序、加強檢查和監督等措施，避免以后再出現基金份額凈值計算錯誤的情況。3、基金份額凈值計價錯誤達到其凈值的0．5%時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監督管理機構備案。公告和備案的內容應當包括復查后正確的基金份額凈值、造成基金份額凈值計價錯誤的原因、采取的防止今后出現計算錯誤的措施等。

二：基金凈值怎么算

私募基金凈值，簡單地說就相當于每一份基金價值多少錢。其計算公式為：基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。例如基金單位凈值是1.25元，即相當于每一份基金當前的價值是1.25元，如果投資者是在認購期購買的，當初購買時的凈值是1元，如果現在賣掉（即贖回），市場會按照1.25元進行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當于每一份賺了0.25元，相當于賺取了25%的收益。基金單位凈值是交易的基礎，也是基金申購和贖回的依據。

三：基金收益怎么算

陸續收到不少小伙伴來問詢：“請教一下，如何知道在這只基金上實際賺了多少，近期頻繁買入賣出，收益總顯示正紅，但是已經分不清投入的本金到底賺了多少錢？”甚至有些小伙伴還把后臺交易記錄發給我，讓筆者來幫忙計算下。

筆者也知道三方交易平臺雖然可以顯示單只基金的收益率情況，但是一旦涉及到資金的多次申購和贖回后，可能顯示的只是目前持有基金份額的收益率、最新單位凈值和還持有的份額，并不能反映所有投入本金的真實收益率。而且有些小伙伴的基金組合里有好幾只基金，有些基金賣了可能也再也沒有買入過，這些復雜情況對于計算“一攬子”基金交易過程中的真實收益率，更是產生了不少困擾。

今天筆者就教大家通過兩張表，來計算你曾投過的那些基金們到底為你賺了多少錢？你的實際基金投資能力表現到底如何？

第一張表：分項日期統計表

如下表所示，左側是基金名稱、投入本金、收回金額三項，當你每增加一筆新基金的交易時就要新增加該產品項，而每項的頭部是買賣的日期，最后一項是剩下的賬戶資金。以滬深300、中證500、創業板指3只指數寬基為例，滬深300自交易以來投入本金合計9000元，收回金額9000元，賬戶資金1000元；中證500投入本金合計5000元，收回金額3000元，賬戶資金3000元；創業板指投入本金合計2000元，收回金額2500元，賬戶資金500元。不管曾經買過哪些基金，是否已經全部贖回還是仍然繼續部分持有，都按照此表格做好登記。

第二張表：收益率及預期年化計算

按照上表統計，三只指數基金產品一共投入16000元，已經收回金額19000元，賬戶資金還有4500元。假設從買入第一只產品開始至今持有時間為120天，那么已實現收益率=（收回金額+賬戶資金-投入本金）/投入本金，經計算后已實現收益率為46.88％。那么預期年化收益率多少呢？公式=（收回金額+賬戶資金-投入本金）/投入本金*（365/120），經計算后預期年化收益率高達142％，當然要實現這個預期收益率的前提是后續能夠保持同樣的投資收益能力。

好了，如果還在困擾自身的基金投資能力到底如何，不妨可以通過此兩張表來輕松了解。

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四：基金七天怎么算?

一、7日年化收益率是用最近7天的萬份收益數據計算的，簡單的理解就是用7天去看一年，可見這個數據不能太當真，因為一天的急劇變化就會跟這個數值帶來巨大的影響。而對于每萬份收益則是具體的收益。二、在不同的收益結轉方式下，七日年化收益率計算公式也應有所不同。1、目前貨幣市場基金存在兩種收益結轉方式：一是“日日分紅，按月結轉”，相當于日日單利，月月復利。二是“日日分紅，按日結轉”，相當于日日復利。2、單利計算公式為：（∑Ri/7）×365/10000份×100%復利計算公式為：{[π（1+∑Ri/10000）-1]^365/7}×100% π表示連乘 i=1。。。7其中，Ri為最近第i公歷日（i=1,2…..7）的每萬份收益基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小數點后三位。三、因為貨幣式基金的每份單位凈值固定為1元，所以萬份單位收益通俗地說就是投資1萬元當日獲利的金額。折算成收益率，萬份基金單位收益100元相當于1%的收益率（100/10000=1%）。7日年化收益率是用最近7天的萬份收益數據計算的。簡單的理解就是用7天去看一年。可見這個數據不能太當真。因為一天的急劇變化就會跟這個數值帶來巨大的影響。14日年化收益率是用最近14天的萬份收益數據計算的。道理跟7日年化收益率一樣的。這兩個數據的共同特點都是用短暫的幾天去模擬全年。如果你發覺最近幾天的數據中有極高或者極低數值，那么這個7日年化收益率就不太可信了。因為極低或極高是不太經常出現的。除非形成了較長時間的規律性數據。萬份收益率，通常是指當天的收益率。就是一萬份基金當天的收益。7日年化收益率，是指最近7天的總收益折合一年來計算的理論收益。=最近7天的總收益/7*365同理，14日年化收益率，是指最近14天的總收益折合一年來計算的理論收益。=最近7天的總收益/14*365