信用證的業務流程有哪些（信用證的12個知識點詳解）

這篇文章將從信用證的概念，運作邏輯開始，并具體介紹運用信用證的操作流程，以及這個流程中，作為外貿業務員的賣方應當考慮的細節。希望對大家有所幫忙。

什么是信用證？

信用證（LC）是由進口商的銀行代表進口商提出的書面文件。 通過信用證，出口商可以確保發信銀行將為進行的國際貿易向出口商付款。 進口商是信用證的申請人，而出口商是受益人。 在信用證中，開證行承諾按照約定的工夫表和指定的文件支付上述金額。

信用證的指點原則是，開證行將僅根據出示的單據付款，而無需他們親手確保貨物的運輸。 假如出示的文件符合信用證的條款和條件，則銀行沒有理由拒絕付款。

信用證的運作邏輯是什么？

信用證是一種貿易中常見的付款方式，開證行可以根據申請人（進口商）的要求和指示或自己的名義行事。 根據信用證安排，開證行可以向受益人（即出口商）付款（或按付款人的順序）。 或者，開證行可以接受出口商開具的匯票或匯票。 開證行還可以授權建議銀行或指定銀行支付或接受匯票。

信用證運作流程

LC下的整個過程包括四個主要步驟：

步驟1-發出信用證

在交易雙方就合同和信用證的運用達成協議后，進口商向開證行申請簽發信用證，以有利于出口商。信用證由開證行發送到通知行。后者通常位于出口商所在的國家，以至可能是出口商的銀行。通知銀行（確認銀行）驗證信用證的實在性，并將其轉發給出口商。

步驟2-運送貨物

收到信用證后，預計出口商將對其進行核實，并使其滿足并開始貨物運輸過程。

第3步-將文件提供應保兌行

貨物裝運后，出口商（單獨或通過貨運代理）將單據提交給建議/確認銀行。

第4步-結算進口商的付款和擁有貨物

然后，銀行將它們發送到開證行，并視情景支付，接受或協商金額。開證行驗證單據并從進口商處獲得付款。它將文件發送給進口商，進口商將其用于獲取已裝運貨物的所有權。

運用信用證該考慮的常見問題

外貿公司運用信用證的基本原因是因為信用證能保證付款。 但是，為了能夠收到付款，提交的文件必須符合信用證的條款。 為了滿意要求，需要在發貨前審查信用證。下面是運用信用證需要查看的細節。

1. 公司的名稱拼寫準確，地址準確嗎？

外貿公司可能有多個相關地址。 LC中顯示的地址（可能是你的公司總部）可能不是文件中顯示的地址。確保這雙方都同意，否則銀行會打電話聯系你確認。

2. 是否需要對信用證進行確認？假如是，則確認行是否可以接受？

假如您對買方所在的國家/地區或開證行不滿足，則可能需要進行確認。你還需要確保您對銀行滿足并獲得他們的確認。

3. 信用證的金額和貨幣準確嗎？

金額和貨幣是否與銷售合同一致？假如信用額度是指定金額，就可以了。最多只能提取LC價值的一分錢。假如在LC數量中運用“approximately”類似表達，將自動擁有正負10％的資金回旋余地。

4. 合同的期限可以接受嗎？

您什么時分要付款？假如是在信用證發送時付款，則需要一份草案。假如您同意肯定的付款周期，則草案的應準確反映準確的付款天數。

5. 商品描述準確嗎？

這是銀行審核十分嚴格的問題之一。發票上的商品描述必須與LC中的描述完全匹配。假如信用證上的拼寫錯誤，您要么必須在發票上將其拼寫錯誤，要么對信用證進行修改。

6. 運輸細節準確嗎？

運輸方式是否與您的銷售合同一致？裝卸港口/機場是否可以接受？可轉讓提單和不可轉讓提單是否準確處理？這些要害問題需要在LC中糾正。

7. 可以滿意發貨日期嗎？

假如這個日期是在周末，那么仍舊必須在這個日期之前發貨；它不會自動延長到下一個工作日。

8. 保險說明是否準確準確？

作為賣方，你是打算提供保險，還是買方要負責這一細節？這是否與所運用的國際貿易術語相對應？

9. 到期日期是否可以接受，并且在你所處國家是否到期？

假如這一天是在周末或銀行關閉的那一天，那么您必須在下一個銀行工作日之前出示您的文件。

10. 信用證是否包含報銷說明？

假如沒有，除非你的銀行做出特別安排，否則不會在文件到達開證行柜臺之前付款。這可以接受嗎？

11. 銀行費用是否由準確的各方支付？

買賣雙方交納自己的銀行手續費很普遍。這是否已經達成共識，并且在LC中已明確說明？

12. LC是否受UCP 600約束？

假如信用證是以SWIFT格式簽發的（用于很多國際銀行交易的標準格式，包括信用證的簽發），則開證行自動同意將其信用證置于UCP 600之下。任何其他格式，并且不提及UCP 600，你可能應當修改LC。

執行信用證

在查看信用證后，假如你確定一切都可以接受，則可以繼承裝運。

但是，假如信用證存在問題，則必須做出一些決定：安全起見，對操作進行修正，還是明白存在問題和差異就繼承進行運輸。 還是信用證如此糟糕，您應當考慮取消訂單？ 在這種情景下，應當與公司的內部治理人員溝通。