基金的管理費怎么收(基金的管理費和托管費怎么收)

內容導航：

基金的管理費怎么收基金的管理費和托管費怎么收

一、基金的管理費怎么收

1、基金的管理費、托管費以及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付，即每日應付的基金管理費用＝（前一日的基金資產凈值×年管理費率）／當年實際天數，是從基金資產中支付，無須向投資者另外收取。

2、比如，某投資者購買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費用為1.5％（一般為年管理費），則當天計提的基金管理費用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元。

3、在我國，股票型基金按照1.5％的比例計提基金管理費；債券型基金管理費計提比例低于1％；貨幣型基金管理費計提比例不得高于0.33％。

拓展資料:

一、基金管理費

在基金的運作過程中，有一些必要的開支需基金承擔，其中基金管理費和基金托管費是基金支付的主要費用。

基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬，其數額一般按照基金凈資產值的一定比例，從基金資產中提取。

基金管理人是基金資產的管理者和運用者，對基金資產的保值和增值起著決定性的作用。

因此，基金管理費收取的比例比其他費用要高。

基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

在國外，基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產的一定比例（年率）、逐日計算，定期支付。

二、機構鼓勵

為了激勵基金管理公司更有效地運用基金資產，有的基金還規定可向基金管理人支付基金業績報酬。

基金業績報酬，通常是根據所管理的基金資產的增長情況規定一定的提取比率。

至于提取的次數，香港規定每年最多提取一次。

三、發展現狀

我國最初的基金管理年費率為2.5%。

隨著市場競爭的加劇，我國基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，債券型基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%。

二、基金的管理費和托管費怎么收

基金管理費和托管費收取如下：

（1）計提標準：從基金規模來看，基金規模越大，基金管理費率越低。

從基金種類來看，基金風險程度越高，基金管理費率越高。

（不同國家、地區的基金管理費不完全相同，具體標準具體參考。

）

（2）計提方法和支付方式：托管費通常按照基金資產凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計計提，按月支付。

基金管理費的提取金額是按照基金凈資產值的一定比例從基金資產中提取，也是逐日累計計提，按月支付。

所以托管費和管理費是從凈值中提取的，投資者不需要額外支付相應費用。

【拓展資料】

基金投資技巧：

（1）正確的確認自己的風險承受能力。

購買基金最好購買適合自己的基金，雖說每個人都想投資的回報收益高點，但 收益高的不一定適合自己。

因為收益與風險是成正比的。

目前我國發行的最多的就是開放式的股票基金，也是目前基金業內風險最高的基金。

任何投資都是有風險 的，如果你的風險承受能力不夠，就不要選擇股票型基金，應該購買低風險的貨幣型積極、債券型基金之類的。

（2）了解市場。

如果你是想購買股票型基金，那么就應該先了解市場。

如果市場是牛市，那么可以將基金存放一段時間獲取收益，如果是熊市，最好能及時贖回，避免損失。

（3）貪便宜選擇價格低的基金。

很多投資新手在構面基金時往往會去購買那些價格較低的基金，這是一種錯誤的想法。

在購買基金的時候決定基金收益的不是價格，而是基金的收益率。

（4）放長線釣大魚。

其實基金并不適合經常的申購贖回，要相信長期價值投資。

不要像炒股一樣去炒基金，因為投資基金賺的錢往往就花費在申購贖回的費用上了，應該相信基金經理的實力，畢竟術業有專攻。

開戶途徑：

（1）基金公司網站開通，基金投資者可以根據自己想要買的基金，到相應的基金公司網站開通該公司的基金賬戶。

在基金公司網站開通基金賬戶的優點是：足不出戶就可以開通基金賬戶，但缺點也很多，因為各個基金公司都是獨立的，所以開通某一個基金公司的基金賬戶就只能買這一個基金公司旗下的基金，如果想要買市場中其他的基金，則還需要再到別的基金公司網站開通基金賬戶。

（2）銀行開通基金賬戶，基金投資者可以到銀行柜臺辦理基金賬戶，但是缺點是，手續相對復雜，而且能夠開通的基金公司也是比較有限的。

因為有的小規模銀行，代銷的基金是比較少的。

（3）證券公司開通基金賬戶，在證券公司辦理股票開戶的同時開通基金賬戶權限，以后就可以直接在交易系統里開通所有的基金公司賬戶。