基金凈值計算方法(基金凈值及其計算方法)

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基金凈值計算方法基金凈值及其計算方法

一、基金凈值計算方法

1.1、單位凈值即每一基金份額的資產凈值，是反映基金業績的指標，也是開放式基金的交易價格。

2.單位凈值計算公式為：單位凈值=（總資產－總負債）/基金總份額。

3.其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。

4.總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

5.2、由于基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。

6.3、基金累計凈值＝單位凈值+基金成立以來累計分紅之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更準確地體現基金的真實業績水平。

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二、基金凈值及其計算方法

基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。

8.人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。

9. 基本概念基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

10.開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。

11.封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

12. 公布時間《證券投資基金信息披露管理辦法》針對不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求。

13.1)基金管理人應當在半年度和年度最后一個市場交易日的次日公告基金資產凈值和基金份額凈值，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定報刊和網站上。

14.2)對于封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。

15.3)對于開放式基金，在其基金合同生效后及開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

16.4)在開放式基金開放申購贖回后，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

17. 計算方法基金凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：單位基金資產凈值=(總資產——總負債)/ 基金單位總數基金累計凈值是指基金凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計預期年化預期收益(減去一元面值即是實際預期年化預期收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更準確地體現基金的真實業績水平。

18.基金份額累計凈值=基金份額凈值+基金成立后份額的累計分紅金額。

19.舉例，某基金曾經分紅過，分紅為每10份派0.2元。

20.如果當天公布的基金份額凈值為1.02元，那么份額累計凈值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。