投資中的專業和業余永遠差這一方面！

前幾日跟幾個朋友吃飯，聊起一股評家轉型做私募后清盤一事，誰也沒想到如此優秀的股評家，做起實戰居然會虧的如此之慘，我們還聊起了咬定青山不放松的趙笑云，這也使我想到了90后“復旦股神”劉正泰，這哥們發行私募基金巨虧，最后虧的連自個都不敢相信。

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回來的路上，我不由的佩服起“專業的力量”，不由得對“專業”肅然起敬，有句話怎么說的來著，對，就是不要拿你的業余挑戰別人吃飯的本事，我想，對于投資，尤其如此。

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韓寒講過他的一個故事，有次，他們足球隊跟小孩子專業院隊有一個足球切磋賽，自我感覺球技精湛的他及隊友們想教訓一下專業院校的小毛孩，沒成想上了球場連球毛都摸不著。

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還有“拳皇”樊少皇在節目中被鄒市明暴揍，部分患者自覺比醫生強結果吃錯藥導致生命垂危……我必須要說，投資更是，更是如此，因為它的隱蔽性以及對人的麻木性簡直太強了，這話怎么講呢？我舉個例子，拿實業各行業來說，你會明顯的感覺到隔行如隔山，你碰見那玩雜技的你就知道自己玩不了，碰到那數學教授，也知道自己解不了那么復雜的方程式。

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這些實業在現實中給你立起了一個個大杠子，讓你望而卻步，因為你知道你做不了，但，為何很多人一旦進了投資行業卻自我感覺那么良好呢？而且這類人群很龐大，我想說這正是投資跟實業的最大不同之處，也是最迷惑人之處。

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如果你不會開飛機，那么見到飛機自然甘拜稱降，那如果你不會投資呢？不，你不會覺得你不會，因為你可以隨時上手買賣股票，行情好時還能連番賺錢，幾個回合下來，你不會覺得你不會，反而你還會覺得你很牛，難道不是嗎？有多少人不是這樣呢？這就如同你學開車，一上手逛幾遭就學會了，那么簡單。

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但試問，投資真的是開車嗎？投資的表面是最容易的，任何人都可以通過動動鼠標來操作，這就是它最大的迷惑性，而且，很多人賺錢的次數比虧損的次數多多了，只因為小賺大虧導致巨虧，我一朋友連續盈利20次，每次都一兩個點出局，覺得自己牛大發了，結果一單全倒下，我相信，他大概是不會承認你愚蠢的，他只會怪自己運氣不好，因為他覺得不就輸了一次嗎？

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人性就是如此，我們總能很快忘記那某幾次的巨虧，也很能記住并強化那無數次的盈利，豈不知，我們盈利的時候是在業余比賽場地，虧損時卻在專業比賽場地里。

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又豈不知，當我們覺得自己很牛的時候，跟自我感覺良好的韓寒足球隊又有什么區別呢？

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人家平時見豬殺豬，見鬼屠鬼，但遇到專業的小朋友連個球毛都摸不著，而咱們有些人呢，不，我覺得是大部分人，在震蕩市或牛市中，不也是殺狗屠豬嗎，但遇到專業球隊“熊市小朋友”，不照樣虧的買不起褲衩么，什么是專業運動員，像老巴這樣的，跟“熊市小朋友”較量照樣甩它們幾耳光，這就是專業跟業務的區別。

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我記得不知多少次，老巴因投資傳統行業而錯失互聯網牛市大潮，結果被股評家噴的是一無是處，但最終無一不在熊市證明老巴是真正的專業運動員，

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那些業余的股評家們在牛市推薦的股票到了熊市都虧成驢，牛市是業余小朋友的天然運動場，在那里，業余的小朋友可以肆意的運球傳球射門，看起來技術是那么嫻熟。

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而熊市就是有著各種專業運動員防守的球場，夠不夠專業，是不是業余，你得來這兒，你會發現，一旦來到了專業的場地，你是買啥啥跌，割啥啥漲，之前那渾身的本事是招招不靈，最終氣急敗壞，大罵市場，經系統訓練，成為了專業的噴子。

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事實上，是你真的不夠專業，不夠勤奮，平時牛氣哄哄的你，結果發現你連基礎的運球、顛球、傳球，點球等都統統是個半吊子的技術，平時懶散惰習，又何曾反復錘煉過一個知識點，自由現金流不會計算，商譽減值不知為何物，說到細節處一無所知，哦，不怪人家專業太厲害，原來只是你太業余而已。

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事實上，投資就像海上漂浮的冰山一樣，你看到的是很小很容易的那一角，殊不知，它下面蘊藏著巨大的知識冰塊，這一整個的冰山就是我所說的“系統學習”，癥結就在這里，

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那就是很多人的確談起股票來頭頭是道，但你問他公司的周轉周期和應收周期差多少，他就蒙了，這說明我們的知識太過碎片化，根本不夠系統，換句話說，根本沒有系統學習過，訓練過。

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真正的專業是把系統中的每一個小小的知識點重復強化、反復參悟，這個系統面極其龐多，包括生意模式、財報、公司運營、產品分析、人性修煉等，按照芒格老爺子的說法是，你得會很多門學科才能從客觀的角度看透投資，這吃飯的本事就是這樣逐年累月、系統反復訓練出來的。

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這也是很多人，為何模擬炒股賺個幾倍，模擬大賽得了幾等獎，股評解說了多少多少年，但一子彈入膛就暈頭轉向的原因，因為實戰修煉、人性打磨同樣是系統中的一環，專業的高手都是環環相扣反復訓練，而業余則是三腳貓功夫，啥都會點，啥都不精。

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而咱們很多人呢，東翻一翻新聞，西看兩眼股評，沒事噴一噴中醫，遇到意見相左者狂吠幾聲臟言，隨時進行道德綁架，這是很多人干的事，無疑，精力用錯了地方，我們全然忘記了一點，忘記了自己是個業余的選手，因為確實沒有經過系統的學習和思考。

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正是因為投資在表面上是一個所有人都可以操作的東西，所以也就有了平等“溝通”和對攻，你一小白跟老巴談半天，你都覺得你比他厲害，論短線，你的票子比他漲的好。由此，專業高手跟半吊子溝通起來，

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你是看不出誰厲害的，甚至半吊子表現的會更強，你可以很從容的跟老巴談論投資，卻不會跟一個雜技高手探討走鋼絲的技巧，而這就是極其迷惑人的投資，等你在股市呆久了，它會讓你產生幻覺，覺得自己是久經百戰的精兵，殊不知，其實則是久經百戰的業余選手。

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世人卻都忘記了，老巴也是在哥倫比亞學院以整個學院史上唯一100+的成績科班畢業的，你永遠想象不到，系統學習有多么重要，對于一個沒有系統學習過投資的人，我絕不相信你會是一個專業的人，如此，就不要用你的業余挑去戰別人的專業了。

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而那些在投資界用自己的業余挑戰別人專業的人通常都被市場暴虐：被譽為第一股評家的趙笑云，通過多年的點評自以為神，進而公開薦股結果推薦的青山紙業讓無數股民淚灑青山。

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知名股評家嚴為民，那小嘴皮子溜的，聽完以為自己見到了財神爺，無奈，只怪財神爺命數不佳，發行的私募產品也被迫清盤。玩了幾年股票就自以為是的“復旦股神”劉正泰，跟不玩實盤卻教給別人如何投資的大霄對論后，底氣大增，發行私募基金，結果巨虧，連跑贏大盤的能力都沒有。

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帶頭大哥王秀杰，自詡為散戶保護神，結果因對學員推薦的多只股票巨虧，被爆出詐騙……

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很多人在股市呆久了，潛意識就以為很了解這個市場了，豈不知，如果沒有系統的反復學習、打磨、參悟，你即便混跡股市50年又如何，那只不過是大齡業余選手，有句話是這樣的，有些股票只負責提供波動，其實背后還有一句話，那就是有些人只負責參與。

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這就是股票市場“心機”之處，那就是讓大部分業余選手也有多次賺錢的機會，讓這部分選手產生自感優秀的幻想，進而在市場甘心站好“負責參與”這班崗，以隨時做好為國接盤的準備。

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那問題又來了，有人會說，人家有些股評家啊什么的，專業知識也都很強，你能說他們沒有系統學習過嗎？我的答案是沒有。

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何為系統，我覺得給我們做出最好表率的是查理芒格，所謂系統就是客觀和完整，一定不要斜眼看事，劍走偏鋒，他說過“如果你手里拿的是錘子，那么所有人在你眼里都是釘子”，這句話映射出我們偏見性思維對市場的狹義認知，所以說，他才會提出多元化思維模型，從各個角度去反復思考打磨，這是一種對待股市科學客觀的思維系統。

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如果把股市比作游戲，那股市本身也不知道自己是個什么游戲，你把它看成什么游戲，它就是什么游戲，由此，我們也要換一換手里的錘子，這換工具的過程就是系統錘煉的過程。但咱們大部分投資者，不是專于半吊子技術，就是浮于淺嘗輒止。

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而事實上，很多股評家，所謂的股神，包括以上之流，他們十幾年如一日，張口江恩，閉口波浪，什么黃金分割理論等，分析起來頭頭是道，儼然一副專業姿態，從來不談及生意模式和財報，試問，這叫什么系統？似乎叫忽悠系統更為貼切。

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那么問題來了，為何這些人包括很多人，就愿意學這個技術派呢？很簡單，因為它是最接近賺錢這根興奮線的，什么金叉背離買入，漲停打板等，它會讓你感覺到，這玩意我學會了就可以立馬操作賺錢，這玩意更能挑動你那根興奮的神經。

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還有，這個東西它容易學啊，說實話我大學期間也讀過技術派，什么江恩波浪，那玩意是怎么驗證怎么準，技術派是玩馬后炮的始祖，正因此，后來我才明白，這是水面以上最具迷惑性的那一角冰山。

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而為何咱們不愿意學習生意模式、商業智慧或財報呢，這也是人性在作祟，因為談它們離賺錢太遙遠啊，你談什么品牌護城河，產品模式……

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一個著急賺錢的人誰能擱這聽你講這些“遙遠的廢話”呢，生意模式學了兩年，這還沒碰著錢半個字呢？讓你你會怎樣，旁邊一個講k線的立馬把你吸引過去了，必須承認一點，進入市場的人是不會不著急賺錢的，一旦進入著急的狀態，便會去做著急的事，這也是人性。

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有些人則一頭扎進技術指標，日夜苦鉆，我記得廖英強在節目中就會用各種指標給小散講解，散戶們聽的是津津有味啊。技術指標能指導人炒股嗎？這么簡單的常識在很多人那里居然成了一道選擇題，由此不由得說，收割我們智商的是我們自己的智商，這事是慢性自殺，不是他殺。

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由此，投資中的系統，是由很多知識面共同形成，它真的需要我們用一生的時間，不斷去學習，反復去錘練，這個面有眾多緯度：生意模式、財報、企業分析、商業智慧、人性打磨……它是一個完整的生態系統，需要咱們用一生的時間去反復從每個點逐一打磨、反復訓練，這才是專業的人所干的事兒。丘吉爾說過，什么是傻子，就是一直在爭辯卻從來不會低頭學習的人，

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說實話，我在讀書調研之前，我覺得我什么都會，股市如此簡單，但我在讀完十幾本書后，覺得股票似乎沒有想象的那么簡單，好像有點小難，再讀十幾本，覺得似乎更難，我發現我調研的公司越多，讀的書越多，越覺得自己懂的太少，問題卻越多，我才明白，之前的自己才是真正的傻子，真正的業余選手。

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相反，那些職業選手，像老巴芒格之列，他們每天都在做大量的系統訓練，老巴10歲開始學了10年技術分析，遇到格雷厄姆，學了4年財務公司分析，合伙人期間，每天時間都用在讀年報上，這又是十幾年的企業財報鑒別訓練，控股伯克希爾后，又是幾十年的企業經營和商業智慧訓練，幾十年的投資操作又是他對自己人性的專業訓練，這個系統中的每一環人家都打磨了十幾年以上，

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試問，咱們自己又何曾在某環系統打磨過十幾年？甚至幾年？嗚呼，半吊子的散戶多如牛毛，系統訓練過的老手萬里挑一。

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由此，投資中的專業和業余永遠差著一個長期的系統學習和訓練，即便為普通投資者，也應該盡量去進行這種系統學習，這也是個人潛心打造智庫精品的初衷與愿景，時間彌足珍貴卻談笑易逝，復利的種子不是開在時間的玫瑰里，而是長期的系統學習中。

來源：818期貨學習網