基金凈值估算是怎么算的？支付寶基金凈值估算是什么意思

【理財科普No.36 | 基金凈值和基金估值有什么區別？】基金單位凈值=（基金總資產-總負債）/基金總份額開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行，凈值公布時間一般在當天20：00左右；?基金估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算，由于市場價格的變化以及基金持倉每個季度才公布一次，因而估值和當日公布的凈值會存在偏差。?估值其實就是一個預估的價格，而凈值則為最終的成交價。我們申購贖回基金的時候，都是以凈值為準。關注@頭號理財家，每天獲取更多理財科普知識！

一：320007基金凈值估算

320007天天基金凈值的情況如下：單位凈值：-2.00%，累計凈值：2.2000，日增長率：2.6450，申購狀態：開放申購，贖回狀態：開放贖回。1、基金份額凈值是每個基金份額的資產凈值，等于基金總資產減去總負債的余額，再除以基金發行的份額總數。2、開放式基金的申購和贖回均以此價格進行。1）基金份額凈值是指基金當前總資產凈值除以基金總份額。計算公式為：基金份額凈值=總資產凈值/基金份額。基金份額凈值是每個基金份額的資產凈值，等于基金總資產減去總負債的余額，再除以基金發行的份額總數。開放式基金的申購和贖回均以此價格進行。封閉式基金的交易價格為交易時已知的市場價格；相比之下，開放式基金的基金份額交易價格取決于申購和贖回時未知的份額基金的資產凈值（但可以在當日收市后計算并在公告日公布）。下一個交易日）。2）開放式基金的單位總數每天都在變化。必須在當日交易截止日期后進行統計，除以當日基金資產凈值得出當日單位資產凈值，作為投資者申購的依據和救贖。基金的申購和贖回每天都會發生，因此作為交易依據的基金份額凈值必須在每天收市后計算，并于次日公布。3）無論是哪一種基金，在首次發行時，基金總額都被分成若干等整數份，每一份都是一個“基金單位”。在基金運作過程中，基金的單位價格會隨著基金資產價值和收益的變化而變化。為了更準確地對基金進行定價和報價，使基金價格能夠更準確地反映基金的真實價值，需要對每個基金單位在某個時間點實際代表的價值進行估算，并公布估值結果作為資產凈值。雖然基金管理人必須按照規定對基金的凈資產進行估值，但在下列特殊情況下，基金管理人有權暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場所因法定節假日停牌或因為某些原因；發生巨額贖回；其他不可抗拒的原因使管理人無法準確評估基金的資產凈值。

二：001532基金凈值估算

檸檬君大上周詳解了華安基金的萬建軍，有留言說怎可不提劉暢暢？今天這就來詳細說說舍不得多說的劉暢暢。

華安新生代

華安基金是公募圈的人才寶庫，能夠源源不斷涌現出優秀的基金經理。劉暢暢就是華安新生代基金經理的代表之一：

初印象，踏實勤懇，又充滿知性智慧力量的基金經理。

2010年7月，中國人民銀行研究生部碩士畢業的劉暢暢，以應屆生的身份加入華安基金，一直工作至今，未曾跳槽，歷任研究員和基金經理助理，2020年1月8日起擔任華安文體健康（001532）的基金經理。

在擔任研究員期間，劉暢暢深入跟蹤的是機械和鋼鐵行業，除這兩個行業外，還覆蓋過紡織服裝、券商、輕工行業，在擔任基金經理助理后，劉暢暢也逐步拓展自己的能力圈，快速積累覆蓋到偏消費、科技的行業。

擔任基金經理以來，出眾的業績，圈粉無數：

自劉暢暢上任以來，截至2021-7-20，華安文體健康取得了167.18%的任期回報，同期中證800指數僅23.40%，滬深300指數22.81%。在2020年和2021年至今，持續保持著高光的業績表現，而在取得高收益的同時，劉暢暢控制回撤的能力也較為突出，任期內最大回撤11.09%：

數據

以中證800指數為參照，華安文體健康有著明顯的優勢，尤其是在去年3月和今年春節后A股市場兩次大幅調整階段，優勢更加突出，2021年以來，最大回撤才8.48%。漂亮的凈值曲線走勢，永遠是基金產品吸引投資者的最大魅力。

臺下十年功

凈值曲線只是個結果，更重要的探尋形成原因。“臺上三分鐘，臺下十年功”，優異業績背后，是基金經理的默默耕耘積累。梳理華安文體健康的歷史數據，我們能觀察到劉暢暢投資的幾個特征：

不擇時，堅持較高倉位運作

數據

華安文體健康的股票倉位大致在9成左右，今年一季末較低可能是因為持續凈申購，規模增長的原因。而其實最高到93.91%這個水平，已經接近于95%的規定上限，劉暢暢基本上是堅持較高的權益倉位，也不擇時。

持倉分散，近乎無重倉股

劉暢暢的持倉非常分散，組合的有效持倉個股大致在70只左右，而十大重倉股之和約30%，且隨時間推移，有下降的態勢：

數據

而分散到這個程度，其實近乎于無重倉股概念了，基本沒有個股的倉位能對組合產生重大影響。組合的業績更多依靠整體，不依靠個股優異表現的貢獻。

以制造業為行業配置核心

劉暢暢在行業配置方面，以自己擅長的制造業能力圈為核心，并以此向外延伸到醫藥、消費、科技等行業。

制造業本身是個很大的行業，劉暢暢覆蓋過的行業也比較多，對于制造業細分領域具有較高的投資敏銳度，對于一些細微的變化具有較強的捕捉能力。能夠綜合宏觀經濟和微觀公司的轉變，把握個股的投資機遇。再好的產品也是需要生產制造出來的，醫藥、消費、科技行業脫離不了制造業這個基礎，劉暢暢從制造業向外延展自己的能力圈，更多

偏好中小市值、細分龍頭

華安文體健康整體持倉偏好中小市值個股，很多個股的市值相對偏小，持倉個股大多不是大家耳熟能詳的知名企業，但是在細分領域都是龍頭企業，制造業是產業鏈的中游，很多企業并不直接與消費者接觸，但是這些企業在零部件制造等領域都有很大的潛力，比如一季末十大重倉股里的力星股份，做的是精密軸承鋼球；上海滬工，做的是焊接和切割設備，這些都是很精細的產品，往高端制造發展，應用越來越廣泛，逐漸拓展到新能源汽車和軍工領域。

在這樣的投資特征下，劉暢暢的風格整體是比較積極的，波動率中等偏高，業績通常不走極端，持有體驗相對較好。在中小盤個股和制造業個股表現較好的時候業績會比較突出，當下市場行情正處于這樣的階段。

檸檬君認為：之前我們處于一個增量經濟時代，增量很多，市場

流水就是超額收益的

堅持自己多年研究經驗積累下來所擅長的：自上而下與自下而上的結合。以周期為指導，然后去做自下而上的選股，大部分個股是持續跟蹤而來的，但是當周期不利于所屬行業的發展時，這些個股就會被排除出組合，在選股的時候，會回避估值過高的公司。

華安文體健康（001532）本身就是諸多投資者想要默默守護、珍藏起來的一只基金，堅持定投買入，渴望長期持有！

但是新銳的光芒實在耀眼，藏是藏不住的，舍不得多說也是沒有用的。別迷戀只是外在結果的凈值曲線，多深入了解基金經理的內在投資理念、體系、產品特征，這對于投資更有幫助，更能堅定定投和長期持有的信心，沒有什么道路永遠一帆風順，因為相信，所以堅定。

風險提示：歷史收益不代表未來業績表現。基金管理人管理的其他產品不代表本產品的表現。文中觀點僅供參考，不構成投資建議。購買前請閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。市場有風險，投資需謹慎。

三：天天基金凈值估算

基金公司不可能對凈值造假。因為每天的凈值都是由基金公司和資金托管銀行分別算出一個凈值，兩個凈值要一致才行。所以基金公司單方面是不可能造假的。每個季度證監會都要審核的！即便是那樣，你買入不也賺了便宜嗎？基金資產凈值是由基金資產的總市值扣除其負債后的余額。基金資產的總市值是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款等其他有價證券)在某一時點，計算得出的資產總額；而負債就是基金在運作、融資過程中要支付給他人的各項費用、利息等。 單位基金資產凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)/ 基金單位總數不同基金公司下屬的開放式基金凈值登出的時間不太一樣,一般從晚上6點至8點多當天的凈值就會陸續發布,少數基金需要在晚上九十點鐘查到,偶爾還會在第二天早上才會登出來.

四：590003 基金凈值估算

根據該基金最新季報（每3個月公布一次），它在那個時點所持有的股票及債券的品種、倉位來預估計算出凈值，但由于基金所持有的股票及債券的品種、倉位并不是固定不變的，基金公司又不會第一時間公布，如果遇上換手率較高的基金，就難免會預估凈值與實際凈值偏差較大！