基金凈值手續費怎么計算？基金凈值是怎么計算出來的

買基金收費原來是這么算的，買入時的手續費是 按你買入金額的0.1%（有些是0.15%）直接扣除以后，再按剩余的金額除以你買入當天的基金凈值，就是你持有的份額；贖回時的手續費是按你要贖回的份額，乘以贖回當天的凈值，再乘以0.5%，就是贖回手續費金額，管理費1%（有些是1.5%）和托管費0.22%（有些是0.25%）按你每天的金額折算以后，在你當天的收益內就已經扣除了，看了大V們的分享，今天才知道買基金的收續費是怎么算的了，以后再也不用誤會平臺多扣你的錢錢了，今后還是要多多學習，感謝大V們的分享

一：基金的手續費怎么計算

持有基金時間不同，贖回費率也不同。持有時間小于7天的，贖回費率是贖回金額的1.50%；持有時間在7天以上，但不超過1年的，贖回費率是0.5%；持有時間在1年以上、2年以下的，贖回費率是0.25%；持有時間在2年以上的，贖回費率是0。另外各基金產品可能有所差異，不一定完全按照標準設置贖回費率。如下，于市場推廣、注冊登記費和其他手續費后的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高于0.5%，隨持有期限的增加而遞減。（一般市場如此）2、1年以上（含）－2年 0.25%注：就贖回費而言，1年指365天，2年指730天。基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式：贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額－贖回費用如果投資人在申購時選擇后端申購模式，則贖回份額的計算方法如下：贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值后端申購費用=贖回份額×申購當日基金份額凈值×后端申購費率贖回費用=贖回總額×贖回費率贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端申購費用網上贖回基金和到機構柜臺贖回都是一樣的。贖回費率在0,5%左右的。持有基金超過3年以上是可以免除贖回費用的。貨幣型基金是無贖回費用的。貨幣基金如，銀華日利，華泰貨幣，華寶添益這些事不收費的，etf場內基金最低是萬0.6，買賣都是，沒有贖回費，證券賬戶買基金會更方便，省去80％的費用貨幣基金和大部分債券基金不收費贖回手續費＝基金份額×現在基金凈值×贖回費率，贖回費率一般：若您是指招行代銷基金，一般在購買和贖回時收費。貨幣基金沒有購買和贖回費用，其他基金的收費由基金公司決定，您可以通過手機銀行或者網上銀行點擊基金名稱看到基金費率情況。管理費、托管費、銷售服務費等不會在您的交易中收取，您不需要考慮。

二：基金手續費時間怎么計算

最近很多鐵粉問老閆怎么去計算基金買賣手續費，今天這堂課，老閆親自來給大家詳細說明手續費計算問題，師者，傳道授業解惑也

基金買賣手續費計算具體是怎么計算的，這里主要說賣出計算

買入計算大家都懂，看這個基金在這個平臺買入費用就可以了，沒啥好說的，今天老閆仔細講講賣出計算的方式，給大家解惑！

場景一：買入一個基金持有時間小于七天，這種計費方式最簡單，持有小于七天的，賣出手續費1.5%；那么問題來了，從什么時候開始算你開始持有？如果你在當天15：00之前買入，你開始持有時間就是明天，如果你在當天15：00之后買入，那么計算你開始持有時間就是后天！

舉一個例子：小明在3.1號12：00買入了一個基金，那么他3.2號算開始持有，3.7號就持有了七天了，3.7號時間以內賣出都是手續費1.5%，如果他是3.1號16：00買入，那么他3.9號算持有七天，3.9號以內賣出都算1.5%賣出手續費哦！

場景二：持有一個基金大于七天，小于30天，賣出計算手續費基金買賣寫得很清楚，大家可以仔細閱讀，比如有的基金7-30天賣出手續費0.75%，有的也有0.5%，反正買賣規則寫的也比較清楚啦。

場景三：分幾批買入了基金，手續費怎么計算呢。這個計算也不復雜，講究的是先買入的先賣出。怎么說呢，老閆再舉一個例子大家就明白啦，稍等，在線碼字！

比如：小明在3.1號12：00進行基金建倉100塊，然后3.10號12：00又分批買入50，4.4號又分批買入了50，那么4.8號他進行了贖回賣出操作，怎么計費呢？

1、假如他贖回50元，那么他贖回的一定是最先買入的一部分錢，也就是3.1號建倉的錢優先贖回，手續費肯定是30天以后的計費規則

2、假如他贖回的是130元，那么他贖回的金額就是3.1號建倉的所有錢+3.10號建倉的部分錢，計費規則按照買入時間去計算

3、如果他全部贖回，那么前兩次建倉的手續費買入時間比較久，費用低，最后一次買入的手續費沒有滿七天，手續費1.5%，累加就是所有手續費了！

總結：分批買入的基金，贖回費按照先進先出的原則，也就是最先買入的最先贖回。沒滿七天，手續費非常貴，持有時間越久，手續費越低！

文字較多，大家慢慢多看幾遍，多多學習計算規則。對自己有好處的哦

三：基金凈值是怎么計算出來的

凈值，又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額后的余額。股票凈值的計算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈余－累積虧損；基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

四：基金當日凈值怎么計算

當日凈值是基金實際的凈值，累計凈值是當日凈值加上這個基金全部歷史分紅的數字。申購和贖回的時候是按當日凈值計算。

五：etf基金凈值怎么計算

你是否常有這樣的困惑：XX基金A和XX基金C究竟有什么區別？常說的XXXETF是什么？和一般的基金產品有什么不同？基金的凈值究竟是怎么算的？在不同的平臺上買基金會有什么區別嗎？如果這些問題也曾困擾你，那么不妨和小源一起，了解基金投資中那些常見的小問題吧！

基金投資小知識Q&A

Q:

A類與C類基金的區別在哪？

在基金運作方面，A類和C類基金是合并運作、完全一致的，它們僅在交易費率結構的設置上有所區別。以楊德龍管理的前海開源深圳特區股票（A類011722，C類011723）為例：

可以看出，這只基金A、C兩類份額都是楊德龍管理，它倆唯一的區別就是收費方式不同。

再來看看這兩種份額的費率結構。A類在持有不超過731天（兩年左右）時，有0.25%-1.50%不等的贖回費率；C類申購零費率，持有不超過30天會收取0.50%-1.50%不等的贖回費。由此可見，如果持有時間較短（不超過兩年），建議選擇C類份額；如果持有超過兩年，選A類則比較合適哦。

Q:

A類與C類基金之間可以轉換嗎？

同類基金的A類與C類之間是不能進行轉換的。

Q:

什么是ETF基金？ETF與傳統的證券投資基金有什么不同？

傳統的主動型股票投資基金主要依靠基金經理對股票的分析，來作出買賣決定。ETF是一種指數基金，其投資方法全然不同，基金經理不按個人意向來作出買賣決定，而是根據指數成份股的構成，被動地決定所投資的股票，投資股票的比重也跟指數的成份股權重保持一致。

指數投資不但能分散投資，減低風險，更可大大節省成本，主要包括管理費和基金的交易成本。指數基金的管理費一般較主動式基金的低0.5%至1%；至于交易成本方面，主要是由于指數基金一般比主動式基金的買賣活動少，因而交易成本較低。小源家目前有兩只ETF產品：前海開源中證500等權ETF（515590）、前海開源黃金ETF（159812）和一只ETF聯接產品：前源黃金ETF聯接基金(009198)。

Q:

既然你家既有EFT，又有ETF聯接產品，它們倆有什么不同呢？

ETF基金和ETF聯接基金跟蹤的是同一指數，基金漲跌與指數密切相關，業績表現與風險收益特征相似。區別主要是：

1.ETF投資指數成分股，聯接基金直接投資ETF；

2.ETF申購贖回門檻高，申購贖回需要用一攬子股票通過券商提交；聯接基金門檻低，可以通過場外渠道申購贖回。

Q:

基金凈值是按照開盤價還是收盤價計算？

基金凈值是在當日收市后，統計該基金投資的所有股票、債券等資產的價格而得出的，一般按照收盤價計算。如有個別證券價格異常（如停牌），一般會發布公告說明凈值的計算方法。T日的基金申購、贖回、轉換等交易，按T日的凈值成交；T日15:00后的交易視為下個工作日的申請哦。

Q:

申購基金，是按哪一天的凈值計算份額？

工作日15：00前的交易，按當日凈值計算；15點之后按下一個工作日的凈值計算。如果是非交易日（周末或節假日），視作下一交易日的交易申請。

Q:

我常聽你們說“開源寶”，這個到底是什么呢？

我們所說的“開源寶”，是我司旗下的一只貨幣型基金：前海開源聚財寶A（004368）。

Q:

通過你家的直銷平臺申購基金，有什么優惠嗎？

在前海開源基金的直銷平臺（官網、app、

1、費率優惠，先充值開源寶再購基，可以免認/申購費。以曲揚管理的前海開源中國稀缺資產混合A（001679）為例，假如您買了五萬元，按1.5%的申購費率計算，在直銷平臺買就可以省下750元的申購費；

2、app每周推送最新最全的市場點評，每日推送財經要聞，在這個信息爆炸的時代為您精選最需要的資訊；

3、資深的投資顧問提供的個性化投資建議服務，隨時隨地滿足您的理財需求。

風險提示：本材料僅供參考，不構成任何投資建議，不作為任何法律文件。基金過往業績并不預示其未來業績表現，管理人不保證一定盈利，也不保證最低收益。我國基金運作時間較短，不能反映股市發展的所有階段。投資者在進行投資前請仔細閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產品資料概要》等文件，審慎做出投資決策。市場有風險，投資需謹慎。