央行利率互換？利率互換什么意思？

利率互換怎么計算

AB想分別以浮動和固定利率借入資金，總體成本為（10.00%+LIBOR+1.00%）=LIBOR+11.00%或者（11.20%+LIBOR+0.30%）=LIBOR+11.50%，如果雙方進行利率互換可以節約成本LIBOR+11.50%-LIBOR+11.00%=0.50%如果雙方平均分配節約的成本，則A最終支付LIBOR+0.30%-0.25%=LIBOR+0.05%,B最終支付11.20%-0.25%=10.95%。

此時A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮動利率LIBOR+1.00%，為了節約成本雙方進行利率互換，只要最終支付的利率是那些則AB之間可以隨意支付，可以A支付Blibor,B支付A9.95%，也可以A支付Blibor+1.00%，B支付A10.95%，以此類推。

利率互換什么意思

利率互換是交易雙方在一筆名義本金數額的基礎上相互交換具有不同性質的利率支付，即同種通貨不同利率的利息交換。通過這種互換行為，交易一方可將某種固定利率資產或負債換成浮動利率資產或負債，另一方則取得相反結果。利率互換的主要目的是為了降低雙方的資金成本(即利息)，并使之各自得到自己需要的利息支付方式(固定或浮動)。

貨幣互換與利率互換的異同點有哪些

利率互換和貨幣互換的相同點：

利率互換和貨幣互換都是金融資產交易，都涉及到貨幣的利率，兩者都可用浮動對固定利率方式計算利息。

利率互換和貨幣互換的不同點：

1、特點不一樣：利率互換的特點是風險較小、成本較低。貨幣互換的特點是可降低籌資成本、滿足雙方意愿、避免匯率風險。

2、功能不一樣：利率互換的功能有降低融資成本、資產負債管理，而貨幣互換是一項常用的債務保值工具，主要用來控制中長期匯率風險，把以一種外匯計價的債務或資產轉換為以另一種外匯計價的債務或資產，達到規避匯率風險、降低成本的目的。

3、概念不一樣：利率互換是交易雙方在一筆名義本金數額的基礎上相互交換具有不同性質的利率支付，貨幣互換是指兩筆金額相同、期限相同、但貨幣不同的債務資金之間的調換，同時也進行不同利息額的貨幣調換。

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