基金理財入門必備知識點？基金理財入門基礎知識資料？？

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1、基金和股票有什么區別？

買股票屬于直接投資，是投資者直接參與股票買賣，直接承擔投資風險；而基金屬于間接投資，是把錢交給專業機構去管理，一般情況下，股票的風險大于基金。

2、什么是私募基金？

私募基金是通過非公開發售來募集，面向的是少數合格投資者，對金融資產或年收入有較高要求，而每只基金也有人數限制，投資門檻一般在100萬以上，基金規模小于公募。

3、不同基金的風險怎么排序？

各類基金投資風險，從大到小依次為股票基金＞混合基金＞債券基金＞貨幣基金。

4、基金的建倉期是什么意思？

建倉期是新發基金在成立后建立投資組合以符合合同相關約定的階段。建倉期間，基金的投資比例不做硬性要求，但投資范圍和投資策略必須符合基金合同約定。主動基金的建倉期通常在3-6個月左右，一定程度上考驗了基金經理的擇時能力。

5、場外基金和場內基金交易有什么不同？

“場”是指證券交易所，場內基金是可以像買股票一樣買賣的基金，場外基金則是在交易所以外的地方交易的基金，需要通過銀行、券商、基金公司或第三方平臺進行申購。

6、基金單位凈值是什么？

基金單位凈值一般稱為基金凈值，基金凈值=基金凈資產/基金總份額，代表基金背后的資產價值，也是基金的交易價格。一般基金剛成立時，凈值都是1。

7、基金累計凈值是什么？

累計凈值是指基金單位凈值加上基金成立以來的分紅業績之和。累計凈值能顯示出基金歷史上的分紅情況，因此更能準確地體現一只基金的賺錢能力。累計凈值高，說明該基金過去歷史成績優秀。

8、基金估算凈值是什么？

基金凈值無法實時更新，估算凈值是第三方平臺按照基金發布的最新持倉情況估算出的一個實時更新的值，不代表當日最終的基金凈值，只是一種參考。

9、基金凈值越低，越值得買嗎？

不是的，基金凈值的高低與實際收益無關，用1萬元購買基金凈值不同的A、B基金，雖然獲得的份額不一樣，但漲幅相同的情況下，實際收益是一樣的，所以基金凈值的波動才是影響實際收益的關鍵。

10、基金買賣和申贖有什么區別？

基金買賣在場內渠道進行，申贖則是在場外渠道進行。申贖可以理解為到廠家直接進貨/退貨，買賣的交易對象是投資者，可以理解為在二手市場“做自由買賣生意”。

11、基金持倉是什么意思？

基金持倉指的是基金持有的各類資產，如股票、債券、現金等，通常一個季度更新一次。通過查看基金持倉，投資者可以了解基金的投資風格和調倉頻率。

12、申購費和認購費有什么區別？

新基金發行初期，在募集期內購買要交認購費，如果是已經成立的老基金，購買基金的費用就叫申購費。

13、基金為什么要收管理費？

14、基金A類和C類哪個更劃算？

A類一般會收取申購費和贖回費，申購費按金額不同一次性收取不同比例，贖回費是賣的時候收取，持有期限越長，贖回費越低。

C類雖然不收取申購費，但銷售服務費是按天計算的，持有時間越長，銷售服務費就越高。所以，長期持有選A類，短期持有選C類。

15、基金分紅是額外的收益嗎？

基金分紅并沒有突然增加實際收益，分紅的收益是單位凈值的一部分，本身沒有創造出新的財富。

16、基金分紅有哪些形式？

基金分紅后有兩種選擇——紅利再投資和現金分紅。如果勾選了紅利再投資，分紅的錢會轉化為對應的份額再次買入。

在市場過熱、預期未來行情下行時，適合選擇現金分紅來落袋為安；如果是基金定投，或者看好長期價值的，選擇紅利再投資更能發揮復利效應。

17、貨幣基金投的是哪些資產？

貨幣基金主要投資國債、銀行票據、商業票據、銀行定期存單、銀行承兌匯票、政府短期債券、企業債券等短期有價證券，具有風險低、流動性高、變現靈活等特點。

18、什么是債券基金？

基金資產80%以上投資于債券的是債券基金，投資對象主要是國債、金融債和企業債等，相較于股票基金，債券基金具有收益穩定、風險較低的特點。

19、什么是股票型基金？

股票型基金是指基金持倉中股票占比大于80%的基金，屬于高風險、高波動的投資品種。

20、什么是混合型基金？

混合型基金是指投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準。

根據股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金。

21、基金贖回費是什么？

當基金持有人想贖回基金時，需要繳納贖回費。大部分基金的贖回費根據持有期限的延長而逐步降低。按照規定，基金會對持續持有期少于7天的投資者收取不低于1.5%的贖回費。

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桑尼先生

CFP中國注冊理財規劃師持證人，擁有基金、證券、保險從業資格。