什么叫基金凈值計算？什么叫基金凈值有兩種計算方法？

什么是基金凈值

基金凈值是指投資者投入肯定金額當時可以購買的單位基金份額的市值。基金凈值的計算有兩種：發行價法和攤薄價法。

發行價法

發行價法是把基金募集資金全部乘以相應的單位基金發行價，得到基金凈值的最常用辦法。在發行價法中，發行價根據基金經理的定價能力而不斷變化，所以凈值的計算顯示的是基金的歷史價格。

攤薄價法

攤薄價法指的是將基金庫存中的所有證券以其當日收盤價乘以持倉數量所得到的市值，總于當前基金份額量再除以單位基金計算出來的凈值。攤薄價法顯示的是基金實時市值，也反映了基金操作過程中實時增長和減少的份額數量及基金總市值的變動情景。

基金凈值的作用

基金凈值反映了基金的實時市場價格，是投資者衡量投資績效的重要參考指標。基金凈值是指投資者投入肯定金額當時可以購買的單位基金份額的市值，運用基金凈值也可以衡量投資者投資表現好壞。通過對基金凈值的計算可以更好地掌握資產價值的變化，有助于風險控制。