RB螺紋鋼期貨交易網
21世紀經濟報導記者2月21日發布《爆款基金“套路”查詢：饑餓營銷、踩線宣揚頻現編造“明星司理”漏洞百出》報導，指出基金出售環節存在的許多問題。隨后三月初，監管部門下發《嚴厲標準宣揚推介行為促進權益類基金健康發展》的監管狀況通報，就相關問題進行發表一起要求強化基金公司在產品推介過程中的內控合規。
一個月曩昔了，21世紀經濟報導記者查詢發現，大都基金公司反應稱，現已嚴厲依照監管要求審閱相關推介資料。一起，也仍舊有單個基金公司在基金宣揚推介中存在打“擦邊球”的現象。
其間，包含將“限額出售”作為主題進行宣揚、含糊基金司理成績等監管層近期剛剛明令禁止的行為；還有有獎出售、選用“穩健”“最好”“僅有”等表述的前期監管層現已叫停的違規行為。
“監管組織一向以來針對金融營銷宣揚都做了十分多的標準，之所以屢禁不止，其實仍是各家公司的合規是否執行到位的問題。”4月2日，某公募基金人士告知21世紀經濟報導記者。
“限額出售”違規再現
在本報報導提出“限額出售”觸及到“饑餓營銷”，3月2日下發的監管通報對此進行了詳細要求，規則稱基金產品的征集上限、份額配售等組織，能夠在宣揚推介資猜中作為危險提示事項予以列示闡明，但不得以不同字體、加大字號等方法進行著重，不得作為出售主題進行營銷宣揚。
但21世紀經濟報導記者查詢發現，財通基金、嘉實基金等公司近期的新基金宣揚推介資猜中，均呈現了相似違規行為。
比方在支付寶APP的基金頁面中，財通基金基金司理金梓才的新基金此前出售時，在主頁將“實力領航限額出售”用不同色彩、不同字號的字體進行了杰出著重。
該基金為財通才智生長，認購日期為3月18日至3月31日。
而在4月1日發行的嘉實瑞和兩年持有期混合型基金的海報中，亦將“限額30億出售”在海報頂用不同色彩以及字號的字體來進行著重。
值得一提的是，21世紀經濟報導記者取得的一份該基金海報中顯現，海報右上角注明“途徑內參”，一起在海報最下部的小字列示的危險提示中標示稱，“本資料僅供出售途徑內部交流，不得向客戶進行宣揚推介”。
但事實上，21世紀經濟報導記者查詢發現，仍有出資者反應稱在微信群中收到了銀行客戶司理針對該基金“限額配售”的宣揚和推行海報。
“認購3天：4月1日-3日；限購30億，末日份額配售”，這是中國銀行一位客戶司理在某客戶群內發布的基金推介信息。
事實上，限額出售帶來的誘導出資者的問題一向被商場重視。此前本報記者查詢發現，不少銀行客戶司理都會在引薦基金時提及，某個產品限額出售，必定會有許多人購買，暗示出資者要趕忙購買。
誤導行為頻發
除了“限額出售”等新問題之外，近期基金宣揚推介資猜中，誤導出資者的表述仍然存在。
21世紀經濟報導記者查詢發現，近期多家基金公司的基金海報中都呈現了相似“榜首名”、“冠軍”、“僅有”等表述。
比方富國基金在旗下基金司理于洋的新基金富國醫藥生長30混合基金的宣揚海報上，用最大號字體標示出“榜首名”，這個榜首名是指于洋的“任職報答排同類基金榜首名”，但在這張海報中，并未清晰闡明同類基金是指什么類別、是指哪些產品。
此外，該海報中列示了于洋辦理的富國新動力A、富國精準醫療、富國醫療保健三只基金的任職報答以及基金排名數據，但僅有富國新動力A一只基金依照該海報中的數據契合“任職報答排同類基金榜首名”的描繪。
在另一份該基金的宣揚資猜中，針對基金司理于洋的描繪稱，“于洋辦理的醫藥基金和全商場基金，在同期大盤走弱乃至跌落的狀況下凈值翻倍，同類產品中成績排名均為榜首名”。資料顯現，富國精準醫療的成績比較基準為“中證精準醫療主題指數收益率50%+中債歸納全價指數收益率50%”，數據顯現，在于洋開端辦理該基金的2017年11月17日起至2020年2月28日，該基金比較基準的報答為15.9%。
還有匯添富基金，在一份匯添富價值發明定開混合基金的宣揚海報中，用赤色且最大號的字體在其間標示了“NO.1”的標識，指出其建立以來收益為同期同類“NO.1”。
依照資料底部危險提示中表述，該基金所比較的同類是指銀河證券三級分類下在2016年4月8日之前建立的同類基金。21世紀經濟報導記者查閱銀河證券數據發現，匯添富價值發明定開混合基金的銀河證券三級分類為定時開放式偏股型基金，到本年3月13日，該類別下僅有26只正式運作的基金數量，承當成績代表性的基金數量為24只。
而假如依照匯添富海報中所選取的時刻：2018年1月19日至2020年2月7日的建立以來數據進行時刻區分，該三級分類下，滿意該時刻區間的基金僅有3只基金。也就是說，匯添富基金海報中列示的“NO.1”，可比數據或許僅有3只基金。
“有些公司會為了硬湊‘榜首名’來選取比照維度，此前還呈現過‘同類保管行同期發行榜首’的表述。”有公募基金職業人士告知21世紀經濟報導記者。
21世紀經濟報導記者查詢發現，選用“榜首”、“僅有”等表述的還有南邊基金一份海報中的“僅有一只”、鵬華基金在鵬華穩健報答混合基金中宣揚的“全商場僅此一位”等等。
混雜基金司理成績
事實上，基金宣揚推介資猜中關于基金司理過往成績的描繪，當時商場上相同存在混雜誤導的狀況。
比方本年3月匯添富基金針對旗下匯添富藍籌穩健基金的一篇宣揚文章中，就該基金曩昔3年至曩昔11年的成績進行要點宣揚，一起含糊其現任基金司理雷鳴的辦理時刻，稱雷鳴辦理的這只基金“有十分亮眼的中長期成績”，并未清晰指出雷鳴辦理匯添富藍籌穩健的詳細時刻及任職報答。
而資料顯現，雷鳴自2015年1月才開端辦理匯添富藍籌穩健，任職以來僅有五年時刻。
在東證資管的事例中，其3月11日發行的東方紅啟東三年持有基金的宣揚資猜中，提及基金司理李競“現辦理產品東方紅穩健生長自建立以來累計報答277.9%”，但東方紅穩健生長建立于2013年4月。宣揚資猜中沒有闡明的則是，李競自2018年1月才開端辦理該基金，數據顯現，到4月1日，李競任職東方紅穩健生長以來的任職報答為-15.83%。
除此之外，嘉實基金在嘉實瑞和的宣揚海報中，也將擬任基金司理歸凱辦理的其他產品建立以來的全體成績進行列示，但并未點明歸凱并不是從產品建立以來一向辦理。
而此前監管通報中，現已指出登載基金司理過往成績的，原則上應當掩蓋該基金司理辦理的悉數同類產品且嚴厲遵守法規關于成績登載區間的要求，禁止片面選取基金司理特定或部分產品、特定或部分區間過往成績進行宣揚，產品宣揚推介資料觸及基金司理專業布景信息的，應當客觀、精確供給該基金司理與產品出資相關的任職狀況。
此外，21世紀經濟報導記者查詢發現，近期還有基金公司經過發放紅包的方法進行有獎出售等明令禁止的行為。
比方匯添富基金在3月的一場直播中，經過答題方式發放紅包；鵬華基金也有經過“猜圖”送紅包等相似活動。
“內部資料”繞道監管
21世紀經濟報導記者查詢發現，前述宣揚資猜中存在違規行為的多家基金公司均存在在資猜中標示“內部資料”，本質或為躲避監管的狀況。
比方富國基金，其間一份宣揚資料底部標示了“僅供行內學習運用”的標識，鵬華基金的宣揚資料上也標示了“定向資料，請勿外發”。
“內部資料”是否真能確保僅在內部運用？
“的確許多海報都是打著內部資料的旗幟不進行合規要求，可是互聯年代誰也不能確保相似的海報只是在途徑內部作為參閱。許多客戶司理直接拿著基金公司的內部資料發給客戶，基金公司也存在默許情緒。”某公募基金從業人士表明。
在其看來，“需求清晰的是宣揚推介資料沒有內部外部之分，應該承受相同標準的監管。”
事實上，此前不乏基金公司在與本報記者交流中以為，途徑方面的推介行為與基金公司無關。
但在上一年12月發布、已在本年1月25日施行的《關于進一步標準金融營銷宣揚行為的告訴》中，清晰提出加強對事務協作方金融營銷宣揚行為的監督。金融產品或金融服務經營者應當依法審慎確認與事務協作方的協作方式，清晰約好本組織與事務協作方在金融營銷宣揚中的職責，金融產品或金融服務經營者應當監督事務協作方作出的與本組織相關的營銷宣揚活動。
一起指出，除法律、法規、規章還有規則外，金融產品或金融服務經營者不得以事務協作方金融營銷宣揚行為非本組織作出為由，搬運、減免應承當的職責。
4月2日，一家公募基金人士就在受訪時表明，“近期公司合規越來越嚴厲，不論內部外部資料，一概要求堅持一致的合規口徑。”
評論前必須登錄！
立即登錄 注冊